福州市鼓楼区人民法院宣判一起“套路贷”大案

福州市鼓楼区人民法院宣判一起“套路贷”大案
(罗增湧 杨上群)“无担保小额告贷,手续简略当即放款”看似条件诱人,却让告贷人堕入环环相扣的还账“无底洞”。  7月31日,福州市鼓楼区人民法院对王某等20人涉黑一案进行一审宣判,被告人王某犯安排、领导黑社会性质安排罪、欺诈罪、劫持罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、不合法拘禁罪、不合法侵入住所罪、骗得告贷罪,数罪并罚,决议履行有期徒刑二十五年,剥夺政治权利五年,并处没收产业五十万元、罚金九十六万元。其他19名被告人别离被判处二十年至一年六个月不等的有期徒刑,并处八十三万三千元至五千元不等的罚金。对被告人违法所得资产,依法予以追缴或责令退赔。  经审理查明,2014年5月,被告人王某、王某钦为不合法牟利,一起建立福州智联财富出资办理有限公司(以下简称智联财富公司),以福州市鼓楼区五一北路某店面作为固定工作场所,先后纠合被告人杨某百、邱某瑞、何某波等人,在未经主管部分同意下,便以智联财富公司为幌子吸引客户,以个人名义对外不合法放贷,逐渐固化了“套路贷”的违法形式,并设置了事务信贷部、财务部、催收部(风控部)、P2P运营部等部分。为将该安排做大、做强,进一步攫取高额利益,被告人王某将被告人王某钦从公司除掉,招募被告人黄某举作为智联财富公司的总经理,逐渐拟定和完善公司的各项准则,整理公司各部分的事务分工,又招募被告人林某斌、郑某梅、吴某芳等人参加,至2017年4月,以被告人王某为首的黑社会性质安排由此构成,并逐渐开展坐大。  2016年1月,被害人谢某燕以房产作为典当,向智联财富公司告贷人民币20万元,扣除砍头息、亮点费等费用,实践收到人民币18.65万元。之后,被害人谢某燕合计还款人民币10.9万元。2016年11月,智联财富公司支付了房产解押款人民币133万余元并将上述房产过户至被告人王某杰名下。经评价,案涉房产过户时价值人民币327万余元。2017年1月至2017年2月,智联财富公司将上述房产转让给被告人何某波和翁某均。其间,易某华系事务员,被告人王某杰担任过户、出售房产,郑某梅、吴某芳为财务人员。被告人王某、王某钦、黄某举、王某杰伙同易某华、郑某梅、吴某芳等人采纳上述“套路贷”欺诈形式,骗得被害人谢某燕人民币186万余元。  该安排以公司化形式办理,严厉人员层级联系,于2014年至2018年间,经过长时间施行“套路贷”等一系列有安排的违法违法活动,已施行欺诈违法106起,触及金额2515万余元;施行劫持违法1起;施行敲诈勒索违法6起;施行寻衅滋事违法31起,形成多名被害人家无宁日乃至无家可归、妻离子散;施行不合法侵入住所违法6起,严重影响别人日子;施行不合法拘禁行为3起;施行骗得告贷违法6起,骗得银行告贷680万元;施行粉饰、隐秘违法所得违法3起,价值人民币382万余元。  法院审理后以为,以王某为首的违法安排具有黑社会性质的安排特征、经济特征、行为特征及社会损害特征,依法应当认定为黑社会性质安排。王某作为安排、领导者,应对该安排所犯的悉数罪过承当职责,其他安排成员应当对各自所犯的罪过承当相应的职责,遂依法作出上述判定。

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